はじめに
こんにちは、Noaです。
ここまでの記事で、
- 投資額
- ポートフォリオ
- ルール
といった“設計”の話をしてきました。
そこで、一つ大事なことをお伝えします。
それは、
「設計の土台は“価値観”」ということです。
ここが曖昧なままだと、
どんなに綺麗な設計を作っても、
どこかでブレてしまいます。
価値観というワードは初めて使いました。
どう関係するのでしょうか？
結論：My年表で自分の価値観を知る
先ほど、
投資設計の土台は「価値観」とお伝えしました。
では、その「価値観」は、
どう分析したら投資に活かせるのでしょうか。
ここで活躍するのが、
「My年表」です。
自分の価値観は、
My年表で分析できます。
そして価値観の分析は、
“過去”を振り返ることで実践できるのです。
その振り返りに使うのが、
My年表です。
My年表を使って過去の経験を紐解いていきます。
よくある失敗
自分の価値観・性格・特性を理解しないままだと、
多くの人はこんな投資をしてしまいます。
・なんとなく投資を始める
・他人の正解をそのまま使う
・目標だけを先に決める
しかしこれだと、
・なぜこの投資をやるのか分からない
・途中で迷ってしまう
・続かない
という状態になり、
いわゆる投資の失敗につながります。
自分を知らないと、すべての投資行為の目的がぼやけてしまいますよね。
失敗の深堀
では、
なぜ自分の価値観や特性を理解しないと失敗してしまうのでしょうか。
それは、投資＝人生だからです。
投資は、
お金の話であると同時に
人生の話でもあります。
これまで生きてきたあなたの軌跡。
それが人生です。
人生観＝あなたの価値観ですから、
・何を大切にしたいのか
・どんな生活をしたいのか
これが決まっていないと、
投資の方向性が定まらないのです。
少し大げさな言い方をすれば、
価値観が見えてこないと、
人生の方向性もブレてしまうかもしれません。
投資は人生。自分の人生設計にも投資は密接なんですね。
解決策
では、
ご自身の価値観をどう分析して理解するのか。
答えはシンプル。
過去を振り返ってみましょう。
そのために使うのが、
My年表です。
My年表の書き方3STEPを用意したので、
実践してみてください！
① 人生の出来事を書き出す
まず最初に、
人生の転換点となった、
各出来事を書き出していきます。
自分にとって節目だとか、
人生が大きく変わった出来事、
影響を受けた人物・物事との出会いを書き出してください。
- 学生時代
- 社会人
- 大きな転機
このように、印象に残っている出来事を時系列で書き出します。
② 感情をセットで書く
そして一番重要なことですが、
出来事を書き出す際、感情をセットにして書いてください。
- 高校生の時、絵画コンクールで受賞して嬉しかった
- 一生懸命努力したのに、司法試験に受からず、悔しかった
- 10歳の頃交通事故で骨折、一人入院して不安だった
こんな感じですね。
③ 共通点を見つける
感情とセットで出来事を書き出した後、
次の2点を見ていきます。
・どんな時に満足していたか
・何にストレスを感じていたか
自分が満たされていた時、
不安だった時を分析することで、
「投資に臨む自分の価値観」が、
浮かび上がってきます。
満足度＝投資リターン、不安＝リスク許容度と言い換えることができそうですね。
Noaの実体験
私の場合、
・短期間で稼ぐことに惹かれた
・でも大きく失敗した
・最終的に安定した積み上げに救われた
この経験から、
「安定」と「継続」を重視する
という価値観に気づきました。
だから今は、
・ハイリスクな投資は避ける
・継続できる設計を最優先
このスタイルになっています。
人生を振り返ったからこそ、今本当に求めたいものがわかりました。
注意点
ここで一つ大事なことをお伝えします。
My年表で価値観を見出す際は、
「理想の自分」ではなく、
「実際の自分」を見てください。
よくあるのが、
本当は安定志向なのに、攻めた投資をしたくなる
こういうズレです。
確かに自己実現の世界では「引き寄せの法則」と言って、
自分の理想が実現している状態をイメージし、
その意識で生活すれば実現する、
という考え方があります。
しかし、
この引き寄せの法則は、
自身の考え方をかなり頑張って変えなければ成しえなかったりします。
身も蓋もない話ですが、
「人は簡単には変われない」です。
だからこそ、
まずは「現実の自分に合った設計」を試してみる。
これが万人に対する最速の最適解と考えます。
捕らぬ狸の皮算用より、地に足着いた方法を。
まとめ
今回のまとめです。
投資設計の土台は、
スキルでも、情報でもなく、
価値観です。
その価値観を知るために、
「My年表」を使い、
しっかり過去分析をしましょう。
これがシンプルで効果的です。
価値観を分析して、自分に合った投資設計を作りましょうね！
おわりに
投資はセンスではなく、設計です。
投資は、
お金を増やす手段であり、
人生を良くするためのものです。
だからこそ、
自分が何を大切にしたいのか。
ここを無視してはいけません。
My年表を一度作ってみると、
・判断に一貫性が出る
・迷いが減る
・投資がラクになる
こんな変化が起きます。
遠回りに見えて、
これが一番の近道です。
この記事が、あなたの「価値観」を考えるきっかけになれば嬉しいです。
次の記事では、
「性格別の投資設計」について解説します。
それではまた。
